Bemærk, at denne og lignende jobtitler også kan findes i andre finansielle serviceselskaber uden for forsikringssektoren, som f.eks. Investeringsforeningen Fidelity Investments, med undtagelse af blot et eksempel.
Find jobåbninger
Brug dette værktøj til at finde aktuelle jobåbninger i feltet.
Licenser og certificeringer
De typer værdipapirer og investeringsprodukter, som en finansiel repræsentant har lov til at sælge, afhænger af de FINRA-licenser, som han eller hun ejer. Mest typiske er FINRA Series 6 og Series 7 General Securities Representative licenser. Ud over forsikringspolicer kan en, der ejer en 6-licens, sælge visse emballerede investeringsprodukter som variable livrenter og fonde. At sælge et meget bredere udvalg af investeringsprodukter, herunder individuelle aktier og obligationer, kræver en serie 7-licens, samme grundlæggende kvalifikation for en finansiel rådgiver i et værdipapirforetagender.
Inden for et givet firma skal du bemærke, at nogle finansielle repræsentanter kan være serie 6-indehavere, mens andre er serie 7-kvalificerede. På trods af at have samme titel, kan der blandt disse producenter være stor variation i menuen med finansielle produkter og tjenester, som de kan tilbyde til deres kunder, samt på deres niveau af viden og ekspertise.
I mellemtiden bør de, der tilbyder finansielle planlægningstjenester, ideelt have en certificeret finansiel planlægger (CFP) betegnelse, men en potentiel kunde bør ikke antage, at dette faktisk er tilfældet.
Udbredelse af titlen
Nogle af de førende firmaer, der bruger den finansielle repræsentant titel blandt deres salgskræfter er Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate og Guardian Life.
Kompensation
Kompensationsplaner varierer efter firma og kan være en blanding af løn, incitamentsaflønning (bonus) og / eller provisioner . Som en afspejling af en stigende tendens inden for finanssektoren kan finansielle repræsentanter være ansvarlige for en lang række udgifter, som f.eks. Kontorlokaler, udstyr, marketing og salgsmaterialer. En sådan tendens er allerede etableret med hensyn til finansiel rådgiver løn. På den anden side kan firmaer dække sådanne udgifter og / eller løfte en minimumslønpakke til nye lejemål i deres første par års beskæftigelse på området for at hjælpe dem med at blive etableret.
At finde pålidelige statistikker om gennemsnitlig løn er kompliceret af klassifikationsproblemer. Det føderale Bureau for Arbejdsstatistikker rapporterer ikke især data om finansielle repræsentanter. Deres nært beslægtede jobkategorier er finansielle rådgivere og forsikringssalgsmedarbejdere (følg linkene til begge ovennævnte), samt "Værdipapirer, råvarer og finansielle salgsagenter." For sidstnævnte var medianbetaling pr. Maj 2014 $ 72.070 og 90% tjent mellem $ 32.170 og $ 187.200. Sidstnævnte tal var op fra $ 166.400 i 2010.
Ifølge internettet Indeed.com og Glassdoor.com er gennemsnitslønnen for en "Financial Services Representative" omkring $ 50.000.
Glassdørens tal er afledt af forholdsvis begrænsede sæt af selvrapporterede data fra brugere af denne hjemmeside, og kan derfor ikke tages som enten omfattende eller autoritative.
Ligeledes er Indeeds tal kun baseret på nuværende jobposteringer i sit system, og er dermed også langt fra omfattende. Den gennemsnitlige løn citater på begge sider kan også være volatile, med op-og nedture afhængigt af aktuelle lister og bruger rapporter.
Det er ikke overraskende, at de ledende forsikringsselskaber generelt rekrutterer deres øverste finansielle repræsentanter (f.eks. De øverste 10%, top 1000 eller top 100), mens de taler om den gennemsnitlige samlede kompensation eller den gennemsnitlige indtjening for dem i deres første par års tjeneste.
Alternativ stavemåder: Personlig finansiel repræsentant (den variant, der anvendes af Allstate, for eksempel)