Brug af finansielle aktiver til måling af rigdom

Finansielle aktiver omfatter kontanter og bankkonti plus værdipapirer og investeringskonti, der let kan omregnes til kontanter. De er også kendt som Investable Assets eller Wealth. Udelukket er flydende fysiske aktiver (ikke let omregnet til kontanter) som ejendomme, biler, kunst, smykker, møbler, samleobjekter mv., Som indgår i beregningerne af ens Net Worth.

Finansielle servicevirksomheder foretrækker typisk at bruge finansielle aktiver til at måle en persons eller en husstands rigdom frem for Net Worth, når de vurderer (og kategoriserer) kunder, fordi denne beregning afspejler, hvad kunden har til deres rådighed for at investere.

Selvfølgelig kan salget af likvide aktiver øge ens finansielle aktiver, mens køb af likvide aktiver vil mindske ens finansielle aktiver.

Lånemyndigheder i banker og andre udlånsinstitutioner fokuserer dog ofte på Liquid Net Worth (følg link til Net Worth ovenfor), når der træffes udlånsbeslutninger, fordi denne beregning bedst afspejler ansøgerens evne til at påtage sig ny gæld.

Her er et eksempel på vores virksomheds private banking division, der tjener kunder med finansielle aktiver på $ 10 millioner eller mere.