Finansiel rådgiver Jobbeskrivelse
Hvad gør finansielle rådgivere? Finansielle rådgivere hjælper kunderne med at skabe levedygtige planer for at styre deres økonomi i form af individuelle og familiemæssige situationer.
Nye kunder
Finansielle rådgivere bruger meget tid og energi, især i de tidlige stadier af deres karriere, ved at udfylde deres kundeliste ved at prospektere nye kunder.
De mødes med udsigterne og forsøger at overbevise dem om at logge på som klienter. De engagerer etablerede kunder og interviewer dem for at vurdere deres risikotolerance og finansielle mål.
Investeringsanbefalinger
Finansielle rådgivere anbefaler en blanding af investeringer som aktier, obligationer, fonde og fast ejendom til at hjælpe kunderne med at nå deres mål for skolebesparelser, pensionering og velstandsopbygning. De anbefaler en tildeling af aktiver i overensstemmelse med kundernes risikotolerance og deres livsstadium.
Hvor Financial Advisors Work
Finansielle rådgivere arbejder ofte for store finansielle tjenesteydelser virksomheder, selv om de kan være stationeret i små lokale kontorer for disse virksomheder. Mange finansielle rådgivere driver deres egen virksomhed og arbejder selvstændigt eller med et par partnere.
Uddannelse, uddannelse og certificeringer
Finansielle rådgivere skal tjene en bachelorgrad for at kvalificere sig til stillinger. Rådgivere drager fordel af kurser i økonomi, matematik, finansiering, investeringer, regnskabsføring og beskatning.
De fleste finansielle tjenesteydelser virksomheder har uddannelsesprogrammer til at udstyre kandidater og karrierevekslere med grundlæggende viden og færdigheder. Finansielle kan øge deres troværdighed hos kunder ved at tjene en økonomisk planlægningsattest som Certified Financial Planner Designation (CFP).
Finansiel rådgiver lønninger
Ifølge Bureau of Labor Statistics tjente finansielle rådgivere i gennemsnit $ 90.530 i 2016.
De 10% af de finansielle rådgivere tjente mindst 208.000 dollars, mens bunden 10% tjente mindre end 41,160 dollar. Finansielle rådgivere arbejder for investeringsselskaber tjente højere end gennemsnitlige lønninger og rådgivere arbejder for fællesskabsbanker og kreditforeninger tendens til at tjene lavere end gennemsnitlige lønninger.
Præstationsbaseret kompensation og bonusser
Rådgivere, der er ansat i finansielle tjenesteydelser, modtager ofte bonuser, og at kompensation ikke er medtaget i disse tal. Kompensation er bundet direkte til produktiviteten i form af gebyrer for solgte produkter, aktiverede forvaltninger og / eller antal finansierede finansielle planer.
Da løn og jobsikkerhed er stærkt baseret på præstationer, er der en høj udvaskningshastighed for nye rådgivere, der ikke er i stand til at udfordre at opbygge en levedygtig roster af kunder.
Finansiel rådgiver / Planner Færdigheder
Her er en liste over færdigheder økonomiske planlæggere og rådgivere behov for genoptagelser, dækbreve, jobansøgninger og interviews. Krævede færdigheder vil variere ud fra det job, som du søger på, så også gennemgå vores liste over færdigheder opført efter job og type færdigheder .
A - C
- Regnskab
- Nøjagtighed
- Aktiv lytning
- Rådgivning
- Analyse
- Analytisk
- Analyse Stock Market Trends
- Vurdering af risikotolerance
- Balancering Risiko og Belønning
- budgettering
- Opbygge Forhold
- Klient møder
- Kundeservice
- Kaldopkald
- samarbejde
- Meddelelse
- Overholdelse
- Overensstemmelsesstandarder
- Consulting
- Håndtering af tilbageslag
- Rådgivning
- Oprettelse af porteføljer
- Kritisk tænkning
- Kunde service
D - I
- Detaljeorientering
- Entrepreneurial
- Ejendomsplanlægning
- Evaluering af kundebehov
- forklare
- Anlæg med computersoftware
- Udfyldning af formularer og applikationer
- Finansiel analyse
- Finansiel planlægning certificering
- Finansielle planlægningsværktøjer
- Finansiering College
- Fleksibilitet
- Industri Regler og Forordninger
- Industristandarder
- Påvirkning
- instruktion
- Integritet
- interpersonel
- Tolkning af forskningsrapporter
- Investeringer
- Interview
M - P
- Håndtering af porteføljer
- Marketing
- Matematisk
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivering
- Netværk
- Løbende læring
- Organisatorisk
- Performance Management
- Udholdenhed
- Overbevisende
- Placering af handler
- PowerPoint
- Præsentation
- Problemløsning
- Forfremmelse
- Prospektering for kunder
R - W
- anbefaling af
- Rekruttering
- Forskning
- Resiliency
- Pensionering Planlægning
- Salg
- Selvstyret
- Forenkling af komplekse koncepter
- Social Media Marketing
- Strategisk planlægning
- Strategisk tænkning
- Stresshåndtering
- Tilsyn
- Skatteplanlægning
- Tidsadministration
- Uddannelse
- Verbal kommunikation
- Formueforvaltning
- Arbejder uafhængigt
- Skriftlige meddelelser
- Skrivning
Beskæftigelsesudsigter
Ifølge Bureau of Labor Statistics forventes beskæftigelsen af personlige finansielle rådgivere at vokse 15 procent fra 2016 til 2026, meget hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv.
Faktorer, der påvirker væksten, omfatter en aldrende befolkning af pensionister, der har brug for hjælp til finansiel planlægning og tendensen til selvforvaltede pensionsordninger i stedet for virksomhedskontrollerede pensioner. Den udvidede brug af automatiserede planlægningsressourcer kan begrænse væksten af muligheder for finansielle rådgivere.
Hurtige fakta: Finansiel rådgiver ( erhvervsmæssig Outlook-håndbog )
Relaterede artikler: Løn sammenligning værktøjer | Lønkalkulatorer | Top 20 højeste betalende job