Top Wealth Management Virksomheder

by Mark Kolakowski

Disse 10 virksomheder skaber betydelige overskud

Når du er i færd med at vælge det bedste forvaltningsselskab for at arbejde for, er en rimelig måde at indsnævre feltet på at fokusere på de bedste virksomheder med hensyn til rentabilitet. Rikshåndtering tilbyder traditionelt en langt mere stabil strøm af indtægter og overskud end de ret volatile og cykliske investeringsbanker og værdipapirhandelsfunktioner .

Denne fortegnelse over de øverste konkurrenter på dette felt er rangeret efter det beløb, der før skat frembringes af deres forvaltningsafdelinger. Selv om definitionen af velstandsmarkedet er meget elastisk, og det kan variere efter firma, omfatter en generelt accepteret variant kunder med mindst $ 1 mio. I finansielle aktiver, men mange firmaer sætter linjen lavere til $ 250.000.

01 UBS

UBS genererer ca. 3 mia. Dollars i resultat før skat fra kapitalforvaltningsaktiviteter eksklusive ekstraordinære poster til uautoriserede handelsforløb. Dette udgør over halvdelen af det samlede resultat før skat for virksomheden som helhed.

Mens UBS har været i de finansielle nyheder for aggressive omkostninger og nedskæring i de seneste år, er disse initiativer rettet mod at mægle investeringsbank- og værdipapirhandel for at øge fokus og vægt på velstandsforvaltning.

UBS har et stort fodaftryk blandt velstandsforvaltningskunder i Amerika med omkring halvdelen af alle sine formueforvaltningsaktiver fra kunder på den vestlige halvkugle. Omkring 10 procent af aktiverne kommer fra schweiziske kunder og 25 procent fra andre europæere.

02 Bank of America

En Bank of America kort salg er en sjælden ting. © Big Stock Photo

Bank of America er moderselskabet til Merrill Lynch , og det omfatter også sine divisioner i US Trust og Bank of America Private Wealth Management i sin segmentrapportering for Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch og Morgan Stanley er i tæt konkurrence for den største styrke af finansielle rådgivere på det amerikanske marked med over 15.000 hver, men Merrill Lynch har de mest produktive finansielle rådgivere. De gennemsnitlige $ 1 million i omsætning hver.

03 Wells Fargo

Wells Fargo rangerer tredje med over 2 mia. Dollars i wealth management før skat overskud. Dens bankvirksomhed er så stor, at dette repræsenterer under 10 procent af virksomhedens samlede. Overtagelsen af Wachovia gjorde Wells Fargo til en vigtig national aktør inden for værdipapirforretninger.

04 Credit Suisse

Credit Suisse leder feltet med hensyn til procentdelen af det samlede resultat før skat, der stammer fra velstandsforvaltning - en robust 75 procent. En stor aktør inden for private banking samt værdipapirmæglervirksomheder har Credit Suisse også en diversificeret velstandsforvaltning.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase er en sammenlægning af Banc One, Chase Bank og den gamle Wall Street Investment Bank og wealth management firma JP Morgan & Co. Det tjener omkring 1,5 milliarder dollar i resultat før skat fra formueforvaltningsaktiviteter, der tegner sig for ca. 6 procent af selskabets samlede.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanleys velfærdshåndteringsoperationer er blevet stærkt forbedret ved køb af Smith Barney fra Citigroup. Afdeling for wealth management bidrager med over 50 procent af det samlede resultat før skat. Morgan Stanley har øget sin ejerandel i den tidligere Smith Barney til 100 procent ejerskab.

07 HSBC

HSBC er en global bankgigant, der tjener næsten 1 milliard dollar i fortjeneste før skat fra formueforvaltning, men det repræsenterer kun en beskeden 5 procent af den samlede indtjening.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank er en Frankfurt-baserede bank, der opkøber ca. 8 procent af sit samlede overskud før skat fra formueforvaltning, eller lige under $ 500 mio.

09 Barclays

Med hovedkontor i London genererer Barclays omkring 400 millioner dollars i overskud før skat fra formueforvaltning eller omkring 7 procent af dens samlede bundlinje.

10 BNP Paribas

Wealth Management Unit BNP Paribas er blevet udnævnt til den bedste private bank i Frankrig og den bedste bank globalt for filantropiske tjenester i henhold til Global Private Banking Awards, der organiseres af The Banker og Professional Wealth Management Magazines.

Virksomheden rapporterer næsten 300 millioner dollars inden for skat forvaltningsresultat for ca. 3 procent af selskabets samlede.

Indflydelse på fortjeneste

De overskud, der tilskrives disse forvaltningsdivisioner af disse virksomheder, kan være stærkt påvirket af politikker og procedurer for intern overførsel. Odds er, at transaktioner, der stammer fra værdipapirforvaltningskunder, kan bidrage til væsentlig fortjeneste, der tilskrives andre divisioner af disse virksomheder, såsom investment banking og værdipapirhandel.