Finansiel rådgiver: Jobbeskrivelse

Tjen penge ved at hjælpe folk med at styre deres

Når det kommer til at spare vores penge, har vi valg. Vi kan lægge det under madrassen eller i banken, eller vi kan investere det. Eksperterne foreslår normalt en kombination af de to sidstnævnte og afskrækker altid den første mulighed. Hvem er disse eksperter? De er finansielle rådgivere, hvis arbejde er at hjælpe deres kunder med at planlægge deres korte og langsigtede finansielle mål. Disse omfatter at købe et hjem, betale for deres børns uddannelse og pensionering.

En finansiel rådgiver kan yde investerings-, skatte- og forsikringsrådgivning. Han eller hun bruger også meget tid på at vokse en kundebase.

Hurtige fakta om finansielle rådgivere

• I 2016 tjente finansielle rådgivere en gennemsnitlig årsløn på $ 90.530.
• Mere end 249,00 personer arbejdede i denne besættelse i 2014.
• Finansindustrien beskæftigede de fleste af dem.
• Job er normalt på fuld tid.
• 20% af de finansielle rådgivere selvstændige.
• Det amerikanske bureau for arbejdsstatistik (BLS) forudsagde, at dets jobudsigter vil være meget hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv gennem 2024 og derfor betegnet det som en "Bright Outlook" -opgave.

En dag i en finansiel rådgivers liv

Disse typiske jobopgaver kommer fra onlineannoncer til finansielle rådgiverstillinger fundet på Indeed.com:

• "Anbefal investeringsprodukter og -tjenester, der passer til kundeemner og kunder baseret på deres mål, ressourcer, tidshorisont, risikoprofil og præferencer"

• "Gennemføre og forhandle følge gennem implementering køretøjer herunder forsikring, investeringer, skatteplanlægning, gældsforvaltning, ejendom planlægning og andre opgaver citeret til klienten"
• "Bestem hvordan du bygger din praksis ved at vælge dine kunder og markederne du ønsker at forfølge"
• "Opfordrer klienter aktivt via telefon, mail, henvisninger osv."

• "Vedligeholde korrekt dokumentation efter forudindstillede retningslinjer etableret ved overholdelse og forvaltning"
• "Overholder alle branchens regler og forskrifter"

Sådan bliver du en finansiel rådgiver

For at arbejde som finansiel rådgiver skal du i hvert fald opnå en bachelorgrad . Majors, der tilbyder godt forberedelse til denne beskæftigelse omfatter økonomi, økonomi eller regnskab. At tjene en MBA (Master of Business Administration ) eller en kandidatgrad i økonomi kan hjælpe dig med at komme til en ledelsesposition .

Hvis dit job omfatter salg af finansielle produkter som aktier, obligationer og forsikringer, skal du bruge licenser til at gøre det. Se Directory of Securities Laws & Regulations på NASAAs websted for licensoplysninger. Finansielle rådgivere, der administrerer deres kunders investeringer, skal registrere sig hos staten eller US Securities and Exchange Commission (SEC), afhængigt af størrelsen af ​​det firma, de arbejder for.

Mange mennesker, der arbejder på dette område, tjener certifikatet Certified Financial Planner fra Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). For at gøre dette skal de bestå en eksamen efter først at have erhvervet en bachelorgrad og erhverve tre års erfaring i finansiel planlægning.

Hvilke bløde færdigheder har du brug for?

Udover en grad og en licens har du også brug for visse bløde færdigheder , personlige egenskaber, som du ikke kan lære gennem formel uddannelse, for at lykkes i denne stilling. Her er de vigtigste:

• Aktiv lytning : Du skal kunne lytte til og forstå dine kunders økonomiske mål.
• Kritisk tænkning : For at finde ud af, hvordan du hjælper dine kunder med at nå deres mål, skal du evaluere alle tilgængelige data.
• Læseforståelse: Det er nødvendigt at forstå dokumenter, der beskriver forskellige finansielle instrumenter.
• Verbal Communication : Du skal være i stand til klart at forklare de finansielle tjenester, du kan levere til potentielle kunder.
• Serviceorientering: Et ønske om at hjælpe folk med at planlægge for futures er vigtigt.

Hvad vil arbejdsgivere forvente af dig?

Udover kvalifikationer og erfaring, hvilke kvaliteter søger arbejdsgiverne, når de ansætter arbejdstagere?

Her er nogle krav fra faktiske jobannoncer fundet på Indeed.com:

• "Godt organiseret med evnen til at styre tid effektivt, mens du styrer flere prioriteter"
• "Evne til at påvirke mennesker"
• "Besidder professionel , ærlig og stærk arbejdsmoral"
• "Har demonstreret evnen til at anmode om udnævnelsen, kvalificere sig til mulighed og lukke forretning inden for 2 til 3 opkald"
• "Arbejd uafhængigt såvel som funktion som en del af et hold"
• "Dygtige computer færdigheder, især Microsoft Office applikationer"

Er denne erhverv en god pasform for dig?

Blandt de faktorer, der vil bestemme, om det er en finansiel rådgiver er en god form for dig, er dine interesser , personlighedstype og arbejdsrelaterede værdier . Denne karriere er velegnet til personer med følgende træk:

Interesser ( Hollandsk kode ): ECS (Underholdende, konventionelle og sociale)

Personlighedstype ( Myers Briggs Personlighedstype Indikator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP eller ESTP

Arbejdsrelaterede værdier : Uafhængighed, Achievement, Recognition

Erhverv med relaterede aktiviteter og opgaver

	Beskrivelse	Median Årsløn (2016)	Mindst påkrævet uddannelse
Lånedirektør	Hjælper folk og virksomheder med at få lån fra banker og andre udlånsinstitutioner	$ 63.650	Bachelorgrad
Kreditrådgiver	Giver råd om at erhverve og forvalte gæld til enkeltpersoner og organisationer	$ 44.380	Bachelorgrad
revisor	Kontrollerer organisationens regnskaber for tegn på dårlig forvaltning	$ 68.150	Bachelorgrad
Fundraiser	Hjælper organisationer med at planlægge arrangementer og kampagner for at rejse penge	$ 54.130	Ingen specifikke uddannelseskrav, men nogle arbejdsgivere foretrækker en bachelorgrad

Kilder:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Handelshøjskolehåndbog , 2016-17 (besøgt 24. september 2017).
Beskæftigelse og Uddannelse Administration, US Department of Labor, O * NET Online (besøgt 24. september 2017).

Læs om andre finansielle karriere og andre erhvervsliv